Donde hay voluntad…
Tras redactar mi testamento hace un cuarto de siglo, lo archivé mentalmente en la carpeta de «ojos que no ven, corazón que no siente», en algún lugar entre mi hipocampo y mi corteza prefrontal, con una copia impresa de seguridad en un archivador oxidado de mi garaje. Al fin y al cabo, una vez tomadas esas decisiones, ¿por qué volver atrás y complicar las cosas? Como seguidor de Cristo, lo que decidí entonces debería seguir siendo válido hoy, ¿no?
No tanto.
Por Su gracia, mis valores siguen intactos. Pero en lo que respecta a mis intenciones respecto al legado, hoy en día poco se parece a lo que ocurría hace 25 años. Ahora tengo cuatro hijos adultos, todos casados o a punto de casarse. Tengo dos nietas encantadoras que, en cualquier momento, podrían fácilmente hacer que lo que tenía pensado legar a sus padres acabara yendo directamente a ellas (sí, son así de monas). Y tengo un sentido mucho más desarrollado de la caridad hacia las causas del Reino que Dios ha puesto en mi corazón que el que tenía cuando simplemente intentaba mantener a mi joven familia a salvo, alimentada y razonablemente satisfecha.
Peter y su mujer, Pam (en el centro), junto a dos de las familias de sus hijos (y una tía muy orgullosa)
Mi despertar
Entonces, ¿qué fue lo que me despertó tras 25 años de letargo al estilo de Rip Van Winkle en mi proceso de planificación patrimonial? Bueno, francamente, era difícil de evitar. Hace aproximadamente un año y medio, empecé a trabajar para Orchard Alliance. Por aquella época, Orchard había establecido una colaboración con una organización que ofrece a las personas la posibilidad de redactar o actualizar un testamento en línea de forma gratuita. Esa colaboración tardó más de un año en materializarse, ya que el equipo de Planificación de Donaciones y Sucesiones de Orchard trabajó con ahínco para garantizar que las herramientas de testamento y fideicomiso que se ofrecían satisficieran plenamente las necesidades de nuestros clientes y se ajustaran a los valores del Reino.
Como responsable de comunicación aquí en Orchard, participé en la promoción de este servicio gratuito en línea para la redacción de testamentos. Esto pronto me hizo darme cuenta de que necesitaba actualizar mi testamento, que, según creo, podría estar grabado en un pergamino antiguo. ¿Y qué mejor manera de conocer estas nuevas herramientas que estoy promocionando que lanzarme a probarlas yo mismo?
Evaluación de la herramienta gratuita en línea de Orchard Alliance
La herramienta en línea de Orchard me pareció sorprendentemente sencilla. Me indicó qué debía reunir antes de iniciar el proceso. Una vez que lo tuve todo listo, solo tardé unos 45 minutos en redactar mi testamento (algunos se han jactado de hacerlo en media hora o menos, pero deben de tener unas cuantas neuronas más que yo). La herramienta me ofrecía la opción de redactar un testamento tradicional o un fideicomiso revocable en vida. Aquí tienes una tabla útil que te ayudará a decidir cuál podría ser la mejor opción para ti.
Gracias a la herramienta en línea gratuita de Orchard Alliance, pude:
Generar mi documento de fideicomiso, mi poder notarial, mi directiva de atención sanitaria y otros documentos sucesorios, listos para ser firmados o certificados ante notario
Designar a mis beneficiarios, incluidos familiares y organizaciones benéficas
Que un especialista en planificación de donaciones y sucesiones de Orchard Alliance revise mi testamento
La planificación sucesoria en línea no es adecuada para todo el mundo. Algunas personas se enfrentan a situaciones más complejas, como familias reconstituidas, personas dependientes con discapacidad, negocios propios o múltiples propiedades inmobiliarias. Los especialistas en planificación de donaciones y sucesiones de Orchard Alliance pueden ayudarte a determinar si la herramienta en línea es adecuada para ti. Puedes ponerte en contacto con ellos para solicitar una consulta gratuita en willplanning@orchardalliance.org o llamando al 866-802-1490.
No eres demasiado joven para redactar tu testamento
Redactar o actualizar tu testamento no es algo exclusivo de los mayores, que quizá estemos un poco más cerca de nuestra morada eterna. Cada vez son más los miembros de las generaciones X, Y y Z —especialmente aquellos con hijos pequeños— que se están dando cuenta de la importancia de planificar su sucesión y asegurar su legado para estar mejor preparados ante cualquier imprevisto.
Como comentó una pareja de treinta y tantos años que recientemente ha redactado un testamento a través de Orchard:
«La planificación sucesoria es una de esas cosas que siempre supimos que teníamos que hacer, pero entre criar a dos hijos pequeños, el trabajo y el ajetreo de la vida, siempre acababa quedando relegada a un segundo plano. Más allá de las complejidades prácticas, también está la carga emocional que conlleva: enfrentarse a la propia mortalidad y tomar decisiones que uno reza para que su familia nunca tenga que poner en práctica. Resultaba abrumador y, sinceramente, fácil de evitar.
Pero también sabíamos que las Escrituras nos llaman a administrar bien lo que se nos ha dado—y eso incluye tener nuestros asuntos en orden, no solo por nuestro bien, sino para cuidar de nuestros seres queridos y honrar al Señor.
Trabajar con Orchard Alliance —y, sobre todo, con Michelle Jackson— ha sido una auténtica bendición. Desde el primer momento, Michelle abordó todo con sabiduría, paciencia y una amabilidad sincera. Nos acompañó a lo largo de todo el proceso bíblico de planificación patrimonial, respondió a nuestras preguntas con esmero y nos brindó su apoyo en la oración en cada paso del camino.
No solo hemos podido redactar un testamento y un fideicomiso en vida que reflejan nuestros valores y prioridades como creyentes, sino que también hemos formalizado nuestras instrucciones sobre la atención sanitaria y los poderes notariales financieros. Saber que estas decisiones están tomadas nos aporta una tranquilidad que no esperábamos, pero que necesitábamos profundamente. Es un regalo para nuestra familia en más de un sentido, sobre todo en momentos de duelo, cuando más se necesitan la claridad y la orientación.
La plataforma en línea hizo que el proceso de tramitación fuera increíblemente accesible, y el hecho de que Orchard Alliance ofrezca este servicio como parte de su labor —sin coste alguno— supone un recurso muy generoso y orientado al Reino de Dios. Orchard tomó algo que parecía complicado e intimidante y nos ayudó a superarlo con confianza, claridad y fe.
Estamos profundamente agradecidos por esta experiencia y recomendamos de todo corazón Orchard Alliance a cualquier familia cristiana que aún no haya completado su planificación sucesoria. No esperes más. Esta es una de las decisiones más cariñosas y obedientes que puedes tomar por tu familia y por el legado que deseas dejar».
— Sam y Holly Gratton
Agosto es el Mes Nacional de la Redacción de Testamentos
Según Gallup, el 46 % de los adultos estadounidenses afirma tener un testamento, lo que significa que menos de la mitad cuenta con instrucciones por escrito sobre cómo gestionar su patrimonio tras su fallecimiento. Aunque un testamento o un fideicomiso se pueden redactar cualquier día del año, agosto se ha designado como el mes para dar el paso y asegurar su legado mediante un testamento. ¿Qué mejor momento para aprovechar la oportunidad?
Para empezar a utilizar la herramienta gratuita en línea de Orchard Alliance para redactar tu testamento o fideicomiso, visita faithandfinance.org/online-will-and-trust-planning.
Una vez más, si tienes alguna duda sobre cómo redactar tu testamento o tu fideicomiso por Internet, envía un correo electrónico a willplanning@orchardalliance.org o llama al número gratuito 866-802-1490.
Perspectiva sobre fe y finanzas
Un testamento o fideicomiso basado en la Biblia es más que un simple documento legal; es un testimonio de tu fe y un medio para administrar tu legado, bendecir a tu familia y promover el Reino de Dios más allá de tu vida.
Cuando hay voluntad...
Tus seres queridos estarán bien atendidos.
Tus bienes se distribuirán según tus deseos.
Las organizaciones benéficas y los ministerios que tanto aprecias —como tu iglesia local de la Alianza y el Fondo de la Gran Comisión— pueden mantener y aumentar su impacto en el Reino.
Tu legado perdurará mucho tiempo después de tu fallecimiento.
«Los justos serán recordados por mucho tiempo... Comparten sin reservas y dan generosamente a los necesitados. Sus buenas obras serán recordadas para siempre. Tendrán influencia y honor». – Salmo 112:6, 9, NLT